本发明提供了一种基于动态规划日排程的资金控制方法和系统，包括：基于营销系统和财务管控系统的月排程，获取规划时段内的资金应收计划、应付计划和每月期初结余数据；根据所述应收计划、应付计划、期初结余制定规划时段内的日排程计划；在所述日排程计划的每日排程中各日结余满足预设安全备付额的前提下，根据所述日排程计划中的应收计划中的应收金额和应收日期对相应的日应付金额和应付日期进行调整，确定最终的日排程计划。从而建立科学合理的资金日排程结算和融资策略，依托日现金流预算预测与支付控制平台，为业务部门提供资金存量及流量等实时信息，保障了供应商结算资金的足额，及时支付，提升了对外服务效率。